文件上传导入
支持 .xlsx / .xls / .csv 直接解析；jpg / png 走 OCR 辅助识别（识别结果须人工校正后方可对账）
① 银行对账单上传
🏦
点击选择或拖入文件
xlsx / xls / csv / jpg / png
尚未上传文件
② 企业银行日记账上传
📒
点击选择或拖入文件
xlsx / xls / csv / jpg / png
尚未上传文件
对账参数配置
全部参数可视化可调，按需修改后保存生效
基础参数
匹配优先级开关（从高到低）
🥇 最高优先级：流水号匹配（后4位 / 完整号）提取日记账摘要中的数字串与银行流水号比对，双向校验收支方向与金额尾差
🥈 次优先级：金额 + 日期偏移匹配金额在尾差范围内且收支方向相同，日期差在偏移天数内权重最高
🥉 第三优先级：摘要相似度匹配文本相似度辅助唯一性判定，无法唯一判定时全部转人工
🔒 强制约束：禁止一对多、多对一自动匹配一条银行流水只能匹配一条账面记录，硬性规则 默认勾选 · 不可取消
自动对账执行
金额哈希分组匹配 · decimal.js 高精度 · 千行流水不卡顿 · 一对一硬约束
就绪检查
加载中…
执行对账
对账结果查看
概览 · 已匹配明细 · 待人工处理 · 未达账项实时预览
✅ 已匹配明细（0 笔）
⏳ 待人工处理（0 笔）— 勾选左右各一条后执行手动配对
🏦 银行流水（0）
📒 日记账（0）
📌 未达账项预览（四类）
报表导出 & 模板下载
Excel 双工作表（对账底稿 + 对账汇总）· 独立银行余额调节表 · PDF打印 · 2026国标日记账模板
导出文件
模板下载
模板字段：凭证日期 / 凭证号 / 账务摘要 / 借方金额 / 贷方金额 / 账面余额。
提示：同日多笔同金额业务，请在摘要末尾填写银行票据流水号后4位，提高自动对账成功率。
提示：同日多笔同金额业务，请在摘要末尾填写银行票据流水号后4位，提高自动对账成功率。